遇見永達

2004年11月1日晚上19:00~22:00于台中中山堂舉辦惠明盲校義演募款愛心活動，當晚有1400人與會參加。
永達由吳文永董事長率領葉明達副總、李麗英副總、余松坤協理、胡明徹協理、宦里俊協理及林桂興協理等高階主管及同仁共500人與會。

永達保險經紀人股份有限公司在董事長吳文永所提倡“愛心回饋”的理念下，時常在工作之餘從事公益活動，因為這個“愛心回饋”的理念，永達保經針對印尼海嘯造成南亞世紀大災難，發動公司同仁發揮愛心無國界捐款，共計募款新台幣四百萬元。轉捐給法鼓山社會福利慈善事業基金會，指定南亞震災專款專用，並於94年 1月27日公開捐贈，以昭公信。
永達保經分享的愛與關懷，不分海內外，充份發揮保險的精神。

【台北訊】
廣島和平杯輪椅網球公開賽將於19日至23日在廣島舉行，在永達保險經紀人股份有限公司大力贊助比賽經費下，台北市輪椅網球推廣協會昨天得以組隊出征，首開企業贊助輪椅網球出國參加ITF巡迴賽記錄。
中華輪椅網球隊由男將林正吉、王章佳、王偉軒及女將吳宜珊、余淑琴和黃雅琪組成，領隊永達公司經理陸健鴻，教練團包括林永華、廖智雄、廖文瑞、李明展及陳玉霖。
【2005/10/18 民生報】

本文章經達人學苑雜誌授權 取自於第016期 2008.01
曾經擁有卻又失去的是生命中難以承受之輕原以為理所當然失去後才知道刻骨銘心台灣有百萬身心障礙朋友，超過75％是因意外、疾病等後天因素造成，他們需要心理復健，再接受專業的職業訓練，就能重回職場快樂工作，找回那遺失的笑容。
只要一個機會，自信就能取代他們的殘缺，激發擁抱工作的快樂，只要一個工作，他們的實力就會展露在最美好的地方，以令您經驗的潛能，照亮職場。

▼永達吳文永董事長（右二）捐贈復康巴士 給輪椅網球推廣協會，由理事長劉中興（左二）代表接受。

歲暮天寒，但溫暖昨天送到輪椅網球家族。永達保險經紀人公司董事長吳文永，昨天很「阿沙力」地捐了一部半的復康巴士給台北輪椅網球推廣協會，加上保發中心也送出半部，輪網選手收到兩部巴士大禮。
吳文永昨天在圓山飯店聯誼社，先將一把T4復康巴士的鑰匙送給台北輪椅網球協會理事長劉中興，讓所有行動不便的輪網選手在練習、比賽時可以便捷移動，接著保發中心周國端董事長致詞，提及該中心也有意送半部巴士時，吳文永很慷慨地允諾永達公司再送半部，湊足兩部。

( 2008/09/03 09:00 時報資訊 ) 工商時報 孫彬訓／台北報導 過去保險業講求人海戰術，現在景氣趨緩，改採精英策略。永達保 經董事長吳文永指出，目前永達業務員人數3,200人，未來將維繫這樣的人員規模，著重在人員培訓，「不以量取勝」，現在更嚴格要求 ，業務員參加晨會訓練比例低於6成，就會請該名業務員離開，希望 提昇業務員專業。

永達保經8月21日送件申請股票公開發行，近期就將通過，公開發 行後，也會是國內保經首家公開發行的公司。吳文永強調，未來將藉 由公開發行，讓大眾監督並分享利潤。 在大環境影響下，原先預計今年經營目標為新契約保費60億元的永 達保經，到今年7月底為20億元，全年預計可達到40億元，較去年的 46億元滑落，距離年初的目標60億元也有段距離，吳文永說，以整體 壽險業的表現來看，這樣成績還算合理。 永達保經目前的股本為9.82億元，目前預計將不會擴充資本額，還 會維持現在的水準。至於目前永達保經投資宏泰人壽股權19.4％，宏泰人壽今年6月底RBC未達200％最低標準，宏泰是否可能增資，吳文永指出，宏泰現在並未有增資計劃，但若是為了衝業績而需要增資，永達保經將會參加宏泰的增資。 消息來源：http://tw.money.yahoo.com/news_article/adbf/d_a_080903_3_14d02

本文章經達人學苑雜誌完全授權 取自於第015期 2007.12
專訪永達保險經紀人股份有限公司 吳文永 董事長
永達是全國唯一通過ISO認證的保險經紀人公司，在國際上MDRT（Million DollarRound Table百萬圓桌會員）的評比，永達連續四年蟬聯台灣第一的寶座，也就是平均每四位業務員就有一位具有MDRT身份。因此永達成為保險從業人員最嚮往的單位，也是客戶最信任與依賴的公司！然而在這輝煌的成績背後，有一位奮戰不懈的幕後推手，以精算專業的背景與積極的精神守護著公司的命盤。
「專家只是看問題，企業家解決問題」

本文章經達人學苑雜誌完全授權 取自於第015期 2007.12
文/李子茜、王曉湘
根據人力銀行業的調查高達五成以上的受訪者，對於目前退休金的準備進度為零，超過六成的上班族都認為退休後仍應繼續兼差賺錢。儘管大家認為未來的退休準備很重要，但是實際真正著手規劃的人實在少之又少，對於政府勞保基金之運用，不是護盤就是委外操控，實際績效仍處於黑箱作業，加上目前不健全的社會醫療保險制度，未來退休後的經濟來源如果只是依靠政府，將有可能會產生很大的壓力與問題。

/李子茜、王曉湘
本文章經達人學苑雜誌授權 取自於第016期 2007.01
人身保險法律篇
根據海基會經貿處96年11月的統計，有關台商在大陸人身安全的案件意外傷害及死亡、失蹤的比例有逐年倍數成長的跡象，而在經貿糾紛案件處理的統計上，人身安全類所佔的比例也是最大。由此可知，台商不管在大陸或海外對於人身與財產的安全，都需要特別的重視與安排。
益友可在異地相互扶持

戰勝貧窮、投資二代
台北市政府與永達基金會協助弱勢
「貴人相助、作伙來牽成」
脫離貧窮、改善環境是每個低收入戶家庭的夢想，而低收入戶家庭的第二代更是這群經濟弱勢家庭翻身的希望。臺北市政府社會局為了協助經濟弱勢市民經濟自立，以及保障低收入戶第二代子女之受教權，特地結合「財團法人永達社會福利基金會」開辦了以第二代低收入戶子女為對象之「臺北市青蘋果發展帳戶專案」。專案為期三年，目的在於鼓勵有心向學之低收入戶第二代子女，透過教育訓練課程、諮商輔導學習理財觀念，協助低所得第二代青年快速有效累積資產，並自我投資或穩定就（創）業。
「財團法人永達社會福利基金會」非常認同且願意同意捐助一百名參加之名額，每名每月最高相對配合款為參仟元，補助三年。其中最為特別的是，永達基金會為鼓勵專案學員累積人力及技術資本，凡於專案期間考取相關丙級證照2張或乙級證照1張者，將加碼再給予50％的相對配合款。

【陳碧雲／策劃、撰稿】
10月1日政府開辦國民年金正式起跑，但此舉是否能符合國人退休基本生活需求? 永達保險經紀人董事長吳文永強調，退休規劃就像跑「馬拉松」，而想跑到終點，除了要有先前的準備，還要有耐力與堅持，才能達到終點，才會成名。尤其，人都有與生俱來的惰性，因此退休計劃必須要有提早準備及半強迫性的條件，才能達到成功的退休目標。

吳文永指出，任何投資都有風險，尤其微利時代，國人更必須把基本的退休準備好，有剩餘的資金再去做高槓桿的投資，千萬不可把退休冀望在預期有10%、15%報酬的投資選項，萬一虧了可能血本無歸。就拿1.06兆美元資產的AIG來說，次級房貸才虧損185億美元，佔其資產比例還不到2%，但卻引導民眾去投資預期10%的基金投資；又如雷曼兄弟次級房貸虧損138億美元，佔其總資產6390億美元僅2%就宣告破產，這並不代表企業的體質不好，而是凸顯他們都在賺穩定的獲利，卻把高投資風險的商品讓客戶買單，終期連本帶利都拿不回來，吳文永強調，退休規劃一定要建立在安全的基礎上，絕對不容許出任何差損。
吳文永指出，歐洲先進國家重視退休生活，不但社會福利好，民眾還將薪水的30%~40%拿來做退休準備，雖然國外稅收高，但台灣40%的稅率也不低，反觀臺灣的社會福利卻遠遠落後先進國家許多，因此歐洲人可以整個暑假無需上班，大夥渡假去，又如德國的基本工資大約台幣11萬多，福利雖好，但民眾仍提撥30%~40%的收入購買退休年金、養老險，為退休生活提早做準備。

【撰文／吳燕玲】
「我在30歲的時候就財務自由了！當時我也曾經想過退休去遊山玩水、逍遙一生……」現年49歲的永達保險經紀人董事長吳文永，談起自己曾經有過的「退休夢」，他笑著這麼說，但鮮為人知的是，這個「退休夢」，他僅僅做了1天。
吳文永說：「那時我開著車，跑去金山玩，在福華飯店很舒服地睡了一晚，第2天我到海邊散步，看到有些人在那裡釣魚……」面對這幅大海垂釣的畫面，吳文永感受到的不是愜意，相反地，他的背脊發麻，他說：「我當時的第一個感覺是，我要這樣無所事事、游手好閒地過一生嗎？一想到這裡，我全身起了雞皮疙瘩！」當下，吳文永馬上整裝回臺北繼續工作，兢兢業業、毫不倦怠，一直到今天。

以信賴為根基 成就今日的永達

(資料來源: 2008/08/11 19:07 林奇芬 )
週末是我快樂的閱讀時光，不管是在家還是開車出遊，我都隨身帶著一本書，沉浸在悠遊自得的天地間。前個週末我正手拿著新出版的「巴菲特選股神功-看漫畫學投資」，兒子立刻就湊到旁邊來了。「媽，你也看漫畫！」兒子很好奇的看著我手上的書，「這是一本投資股票的書，只是用漫畫的方式呈現。」我笑著回答。「喔！還有武俠的畫面，好像很好看。」兒子一副很想搶過去的模樣。
「古人靠練武打勝仗，現代人要靠投資賺大錢，你將來想當大富翁，就要練練巴菲特神功。」我趁機對他機會教育。「以前全球首富是比爾蓋茲，現在全球首富是巴菲特，他就是靠著紮紮實實的財務分析，挑選長期值得投資的股票。」我正要開始說教。「這是什麼，ROE、NAV？看不懂啦，媽，你幫我把壓歲錢拿去買鴻海就好了。」兒子一溜煙的就跑了。我無奈的看著跑遠的孩子，想想也好笑，怎麼他隨便一說，倒說對了一檔巴菲特好股。
低利率、高通膨，目前的環境可說是定存族最寒冷的冬天，但是若持有股票資產，卻又面臨經濟不景氣、股市從多頭轉向空頭的大修正階段，資產一樣大縮水。特別是台股投資人，深深寄望馬總統上台後台股「馬上就好」，沒想到不敵國際股市寒冬，台股一樣跌得鼻青臉腫，很多人的心情再度陷入谷底。
不過，想想股神巴菲特此時會怎麼做？去年美國次貸風暴中，巴菲特就開始趁機撿便宜貨了，後來他又去歐洲考察研究，等著看有什麼跳樓大拍賣的好東西。我手上一本由洪瑞泰與漫畫家Easy聯手創作的「巴菲特選股神功」，反倒出現了一種見獵心喜的感覺。

( 資料來源:2008/09/25 Yahoo!奇摩理財特約作家 歐陽姚 )
前二天好友在銀行親眼目睹了一個故事，叫我一定要寫進文章裡。 一位在市場賣豆腐維生的中年婦女，靠著賣一塊豆腐賺幾塊錢的方式，幾十年下來存了100萬元。近年來由於理財機構不斷呼籲「要投資，不然錢會縮水」，年初將100萬元的定存解約，經由理專介紹投資了一檔「連動債」，其實婦人對於什麼是連動債根本一竅不通，只是理專說得天花亂墜，糊裡糊塗就投資了。沒想到踢到雷曼兄弟這塊鐵板，當婦人得知所購買的連動債可能會變成壁紙，自己的老本將要血本無歸時，一時間無法接受，在銀行內一會兒嚎啕大哭，一會兒又失神的來回走著，口中唸唸有詞「怎麼辦？怎麼辦？」讓人聞之鼻酸！
買到雷曼公司商品的投資人，此時心情大概都很「惡卒」也很無奈，不過還是要請投資人撐住！
雷曼兄弟是以發行債券聞名業界，誰也沒有想到公司會破產倒閉，由於投資人遍及全世界，損失金額可觀，以國內50檔雷曼公司相關連動債，每檔規模至少一百萬美元起算，損失本金即高達二十億美以上，金管會也透過銀行財富管理通路，統計出約有5萬1千人，購買到雷曼兄弟發行的連動債。
無奈的是「雷曼」聲請的是「破產保護」而非「宣告破產」，如果是宣告破產，投資人持有的連動債，可依清算結果分配所得；但是，雷曼聲請破產保護，依照美國破產法第十一章規定，企業如果聲請破產保護，聲請人擁有「120天」的保護期，這段期間內聲請人可以不接受債權人追討債務。這代表連動債的投資人，在未來的120天內，可能都無法贖回，就算想要認賠殺出，也無人願意接手。

(資料來源 2008/10/04 13:37 中央社 )
（中央社記者何旭如台北2008年10月 4日電）行政院金融監督管理委員會今天表示，受到美國國際集團（AIG）財務紓困影響，為維護其子公司南山人壽的保戶權益，已取得南山四項書面承諾，確保南山未經主管機關書面許可，不可將資產轉移至 AIG及其從屬公司、利害關係人等。金管會表示，為進一步增強保戶信心，南山人壽同意除保留營運必需資金外，將其餘所有資產保管於主管機關同意的保管機構，保管契約上將明訂，報經主管機關同意後始得動支。 AIG昨天決定將適當處理或保留海外子公司，南山人壽為AIG持股95%的子公司，引發南山人壽保戶權益恐受損疑慮。

金管會昨晚即請南山人壽進行協商，據瞭解，今天一大早包括副主委吳當傑、保險局長黃天牧等金管會高層，也對南山人壽後續召開會議，中午並做出相關澄清。金管會表示，南山人壽出具四項書面承諾，第一將確保南山和美國國際集團（AIG Inc.）及其從屬公司、利害關係人間的所有交易，是基於維持正常的商業模式，並符合中華民國法令規定，以保戶權益為最優先考量。第二項承諾，將確保南山人壽在未經主管機關書面許可下，不可將南山人壽資產轉移至 AIG及其從屬公司、利害關係人。